Как сделать возврат налогов в Израиле без знания языка: Полное руководство

Жизнь в Израиле, особенно для новых репатриантов, может быть полна вызовов, особенно если вы не владеете ивритом и не знакомы с местными законами. Один из важных вопросов, с которым сталкиваются многие жители, — это возврат налогов. Если вы переплатили подоходный налог (мас ахнаса), вы можете вернуть свои деньги. В этой статье мы подробно разберем, как сделать возврат налогов в Израиле, особенно возврат налогов без знания языка, и дадим пошаговое руководство, чтобы вы могли получить свои деньги без лишних сложностей. Мы также рассмотрим, как использовать льготы, доступные новым репатриантам, и какие шаги предпринять, чтобы процесс прошел гладко.

Что такое возврат налогов и кто имеет на него право?

Возврат налогов — это процесс возврата излишне уплаченного подоходного налога, который удерживается из вашей зарплаты или других доходов. В Израиле налоговая система устроена так, что работодатель автоматически удерживает налог (мас ахнаса) с вашей зарплаты на основе данных, указанных в форме 101. Однако в некоторых случаях сумма удержанного налога оказывается больше, чем вы должны заплатить. Это может произойти из-за:

Смены работы: Если вы меняли работу в течение года, налоговая ставка могла быть рассчитана неверно.
Периодов безработицы или больничных: Если вы не работали весь год, но налоги удерживались, вы можете претендовать на возврат.
Налоговые льготы (некудот зикуй): Если вы не использовали все доступные вам льготные единицы, вы переплатили налог.
Статус нового репатрианта (оль хадаш): Новые репатрианты имеют право на дополнительные льготные единицы в течение 4,5 лет после алии.
Проживание в районах с налоговыми льготами: Например, в Эйлате, Димоне или Араде действуют скидки на подоходный налог (до 10% в Эйлате).
Инвестиционные убытки: Если у вас есть убытки от инвестиций, их можно зачесть для уменьшения налогооблагаемой базы.

Срок подачи запроса на возврат налогов — до 6 лет с конца налогового года. Например, за 2019 год вы можете подать заявку до конца 2025 года. Это дает вам достаточно времени, чтобы разобраться в процессе, даже если вы не знаете иврит и законы.

Почему возврат налогов без знания языка — это реально?

Многие новые репатрианты и иностранные жители в Израиле сталкиваются с языковым барьером, что делает процесс возврата налогов без знания языка сложным. Однако в Израиле существует множество русскоязычных специалистов и онлайн-сервисов, которые упрощают этот процесс. Вам не нужно свободно владеть ивритом или разбираться в тонкостях налогового законодательства — достаточно собрать базовые документы и обратиться за помощью к профессионалам. Вот как это можно сделать:

1. Обратитесь к русскоязычным специалистам

Самый простой способ добиться возврата налогов без знания языка — нанять профессионалов, таких как бухгалтеры (роэ хешбон), налоговые консультанты или компании, специализирующиеся на возврате налогов. Эти специалисты:

Проведут анализ вашей налоговой ситуации.
Соберут все необходимые документы.
Подадут заявку в Налоговое управление (Мас Ахнаса) от вашего имени.
Учтут все возможные льготы, включая те, что доступны новым репатриантам.

Где найти помощь?

Компании по возврату налогов: Например, MegaFin предлагает услуги на русском языке. Она берет на себя весь процесс, от проверки права на возврат до подачи документов.
Стоимость услуг: Обычно компании работают за процент от суммы возврата (15–20%) или за фиксированную плату (около 500–1000 шекелей). Предлагают бесплатную предварительную проверку, чтобы определить, есть ли у вас право на возврат.
Контакты: Вы можете связаться через WhatsApp для консультации на русском языке.

Преимущества обращения к профессионалам:

Вы экономите время и нервы, так как не нужно разбираться в иврите или законах.
Специалисты знают, как максимизировать сумму возврата, учитывая все доступные льготы.
Они минимизируют риск ошибок, которые могут привести к проверкам со стороны налоговой.

2. Самостоятельное оформление возврата налогов

Если вы хотите попробовать сделать возврат налогов без знания языка самостоятельно, это возможно, но требует больше усилий. Вот пошаговый план:

Шаг 1: Проверьте право на возврат

Налоговое управление Израиля предоставляет онлайн-симулятор, который позволяет проверить, есть ли у вас право на возврат налогов. Симулятор доступен на сайте www.gov.il (на иврите или английском). Если вы не знаете иврит, используйте Google Translate или попросите знакомого помочь с переводом. Введите данные о ваших доходах, удержанных налогах и льготах, чтобы получить предварительную оценку.

Шаг 2: Соберите необходимые документы

Для подачи заявки на возврат налогов вам понадобятся:

Тофес 106: Это годовой отчет о доходах, который выдает работодатель. В нем указаны ваши доходы, удержанные налоги и льготные единицы (некудот зикуй).
Тофес 867: Если у вас есть доходы или убытки от инвестиций (например, на фондовом рынке).
Удостоверение личности (теудат зеут): Копия вашего ID.
Данные банковского счета (хешбон банк): Укажите счет, на который хотите получить возврат.
Дополнительные документы: Если вы претендуете на льготы (например, как родитель, студент или житель периферийного района), могут потребоваться подтверждающие документы.

Если вы не знаете, где взять эти документы, обратитесь к работодателю (для Тофес 106) или в банк (для данных счета). Для новых репатриантов важно проверить, учтены ли льготные единицы в форме 101, которую вы заполняли при устройстве на работу.

Шаг 3: Заполните форму 135

Форма 135 — это основная форма для подачи запроса на возврат налогов. Вы можете:

Скачать ее на сайте Налогового управления и заполнить вручную.
Подать онлайн через личный кабинет на сайте www.gov.il. Для этого нужно зарегистрироваться, используя номер теудат зеут и пароль. Если вы не знаете иврит, попросите знакомого или используйте автоматический переводчик.

Шаг 4: Подайте заявку

Заявку можно подать:

Онлайн: Через личный кабинет на сайте Налогового управления. Это самый удобный способ, но интерфейс на иврите или английском.
Лично: Посетите ближайшее отделение Мас Ахнаса с документами. Сотрудники могут помочь с базовыми инструкциями, но знание иврита облегчит общение.
По почте: Отправьте заполненную форму 135 и копии документов в ваше региональное отделение налоговой.

Шаг 5: Дождитесь обработки

Обработка заявки на возврат налогов занимает 3–4 месяца, но в сложных случаях может длиться до года. Если все сделано правильно, деньги поступят на ваш банковский счет. К сумме возврата добавляется индексация и 4% годовых.

3. Льготы для новых репатриантов

Если вы живете в Израиле 3 года, вы все еще имеете статус нового репатрианта (оль хадаш) и можете претендовать на дополнительные льготные единицы (некудот зикуй). Эти льготы действуют в течение 4,5 лет после алии и включают:

3 дополнительные единицы в первый год.
2 единицы во второй год.
1 единица в третий и четвертый годы.

Каждая льготная единица снижает налогооблагаемую базу примерно на 250 шекелей в месяц (по состоянию на 2025 год). Если эти льготы не были учтены в вашей форме 101, вы можете подать запрос на возврат налогов за предыдущие годы. Для этого обратитесь к бухгалтеру или в Министерство алии и интеграции, где проводят консультации на русском языке.

Кроме того, если вы живете в периферийных районах (Эйлат, Арад, Димона, Мицпе-Рамон), вы можете получить скидку на подоходный налог (до 10% в Эйлате). Это также увеличивает сумму возможного возврата.

4. Полезные советы для возврата налогов без знания языка

Избегайте ошибок: Если вы не уверены в своих действиях, лучше доверить процесс профессионалам. Ошибки в документах могут привести к проверкам со стороны налоговой или даже к необходимости доплаты.
Используйте русскоязычные ресурсы: Сайты, такие как olehadash.com, Yad L’Olim или группы в социальных сетях (например, в Facebook), предлагают консультации и вебинары на русском языке о возврате налогов.
Проверьте Тофес 101: Убедитесь, что ваш работодатель правильно указал все ваши льготы (например, статус оле хадаш, наличие детей, проживание в периферийном районе).
Сохраняйте документы: Храните все Тофес 106 и другие налоговые документы за последние 6 лет, чтобы подать заявку на возврат за предыдущие годы.
Обратитесь в Министерство алии: Они проводят бесплатные консультации для репатриантов, включая вопросы о налогах.

5. Риски и что нужно знать

Проверки налоговой: Если вы подадите неверные данные, налоговая может провести аудит. Это редкость, но лучше доверить процесс профессионалам, чтобы избежать проблем.
Сроки: Убедитесь, что вы подаете заявку вовремя. За 2019 год, например, срок истекает в конце 2025 года.
Сложности без иврита: Без знания языка самостоятельная подача может быть сложной из-за ивритоязычного интерфейса сайта Налогового управления и общения с сотрудниками. Русскоязычные специалисты решают эту проблему.

6. Полезные ресурсы

Сайт Налогового управления: www.gov.il (раздел подоходного налога, доступен на иврите и английском).
Онлайн-симулятор: Доступен на сайте Налогового управления для проверки права на возврат налогов.
Русскоязычные компании:
- Mega Fin: Консультации через WhatsApp.
- Министерство алии и интеграции: Бесплатные консультации для репатриантов, включая вопросы о налогах.
- Yad L’Olim: Организация, проводящая вебинары на русском языке о налогах и льготах.

7. Заключение

Возврат налогов в Израиле — это реальная возможность вернуть свои деньги, даже если вы живете в стране всего 3 года и не знаете иврит. Возврат налогов без знания языка упрощается благодаря русскоязычным специалистам и компаниям, которые берут на себя весь процесс. Если вы предпочитаете действовать самостоятельно, используйте онлайн-симулятор, соберите документы и подайте форму 135 через сайт Налогового управления или лично. Не забывайте о льготах для новых репатриантов и жителей периферийных районов, которые могут значительно увеличить сумму возврата.

Если у вас есть вопросы (например, какие документы у вас уже есть, в каком городе вы живете или хотите ли вы подать заявку за конкретный год), напишите, и я помогу уточнить детали.

📱 Связаться в WhatsApp