Возврат налогов в Израиле החזר מס, или Эхзер Мас — это законная процедура, позволяющая физическому лицу получить от Налогового управления (Мас Ахнаса) обратно излишне уплаченные суммы подоходного налога за предыдущие годы.
Если Вы чувствуете, что платите слишком много налогов – к сожалению, Вы не одинокий пассажир в лодке.
Большинство израильтян разделяют Вашу ситуацию и, что удивительно, они правы.
По статистике , большинство наемных работников в Израиле имеют право на возврат налогов, однако подавляющее большинство людей вообще не осознает этого и не требует от государства тех денег, которые принадлежат им по закону .
Это происходит в основном из-за пробелов в знаниях и понимании в этой области, потому что, скажем прямо, вся тема налогов и платежей — это не совсем то, чем нам нравится заниматься в свободное время.
Однако давайте немного в этом разберемся. Ведь, игра стоит свеч!
Почему нам возвращаются деньги от налоговой службы Израиля?
Какой возврат налога для сотрудников происходит в 2022 -2023 годах?
Кто имеет на него право и как это работает?
Декларации о доходах самозанятых лиц обычно обрабатываются и уплачиваются автоматически. То есть самозанятый человек через бухгалтера сдает годовой отчет в налоговую по налогу на прибыль и если в течение года он заплатил больше, чем фактически должен был заплатить – деньги автоматически вернутся на его банковский счет .
В отличие от самозанятых, наемные работники или те, кто совмещает работу в качестве наемных работников и самозанятых, во многих случаях имеют право на возврат налогов, о чем, как уже упоминалось, они не всегда знают.
Существует множество факторов, которые могут претендовать на возмещение, и вот некоторые из наиболее важных, с которыми вы должны быть знакомы:
1.ВАШИ ДОХОДЫ формируются ИЗ РАЗЛИЧНЫХ ИСТОЧНИКОВ БЕЗ НАЛОГОВОГО СОГЛАСОВАНИЯ.
На протяжении нашей жизни в определенные периоды мы можем иметь доход из нескольких каналов одновременно. Будь то платежные ведомости от нескольких работодателей, или получение зарплаты одновременно с самозанятостью или даже работа одновременно с выплатой пенсии или пособия по инвалидности.
Поэтому, когда Вы получаете платеж из нескольких источников, важно произвести согласование налогов , потому что, если Вы этого не сделаете, сумма налога, которая будет фактически снята, будет намного выше, чем она должна быть.
Однако, даже, если Вы не произвели налоговую корректировку и в результате слишком много заплатили налоговым органам, Вы все равно можете подать заявление на возврат налога.
2.КРЕДИТНЫЕ БАЛЛЫ, О КОТОРЫХ ВЫ НЕ ЗНАЕТЕ
Законодательство Израиля определяет широкий спектр критериев для получения кредитных баллов для уменьшения оплаты налогов. Наряду с кредитными баллами, которые предоставляются каждому жителю Израиля, работающему в стране, дополнительные кредитные баллы предоставляются, в частности, тем, кто поддерживает своих супругов, тем, кто платит алименты, родителям детей , студентам, ветеранам, прошедшим национальную службу, инвалидам, новым иммигрантам и многим другим.
Как правило, расчет кредитных баллов происходит автоматически при приеме на работу и заполнении формы 106, но, конечно, в течение всей Вашей жизни могут происходить изменения, которые приносят вам дополнительные баллы на возврат налога, и Вы не всегда о них знаете. Вот некоторые примеры:
-Смена места работы – когда вы меняете место работы, в некоторых случаях вы платите больше налогов, чем должны платить на самом деле, в результате отсутствия координации между различными факторами, участвующими в процессе. В целом рекомендуется каждому человеку, сменившему хотя бы одну работу за последние шесть лет, проверить, имеет ли он право на возврат подоходного налога.
-Увольнения или получение пособий по безработице; неоплачиваемый отпуск стал одной из самых знаковых концепций дней Короны, и важно понимать, что даже этот уникальный статус может принести Вам полный или частичный возврат суммы, которую Вы заплатили налоговому налогу.
-Увольнение с работы также может быть основанием для возврата налога, хотя и не для всех и только при определенных условиях.
-Самостоятельное обеспечение пенсии, страхования жизни или резервного фонда . Каждый работодатель обязан откладывать определенную сумму из заработной платы на пенсию работника, а также удерживать из расчетного листка аналогичную сумму, которая будет откладываться на сбережения. Но,если Вы все же решите самостоятельно отложить дополнительную сумму в пенсионный фонд или другие накопительные каналы , это, безусловно, может принести Вам налоговые льготы.
Когда вы делаете это , сумма налога вычитается из Вашей зарплаты без учета дополнительного расхода, так что не исключено, что даже в этом случае Вы будете иметь право на возмещение.
-Переезд .Конечно, не каждый переезд дает право на возврат налога, но если Вы переезжаете в место, где жилье продается с уменьшением оплаты налогов, Вы, безусловно, сможете получить возмещение. Подчеркнем, что для получения налогового кредита за проживание в этих районах Вы должны прожить в населенном пункте срок не менее 12 месяцев и доказать, что там находится Ваше место жительства.
Мы попытались проанализировать всего лишь несколько горячих вопросов по возврату налогов , которые нам задают часто .
На самом деле, у Вас их может быть гораздо больше .
Пишите, и мы с радостью поможем Вам найти Ваше окно возможностей.
Возврат Налогов в Израиле (Эхзер Мас): Ваше Окно Возможностей 2025-2026 и Роль Профессионалов
Возврат подоходного налога החזר מס, или Эхзер Мас — это законное право каждого гражданина Израиля, который в течение налогового года (с января по декабрь) переплатил государству. Это происходит, когда фактические налоговые вычеты и льготы, на которые Вы имели право, не были учтены в Вашей ежемесячной зарплате. Возможность получить возврат налогов за прошедшие годы — это Ваше “окно возможностей” для восстановления финансовой справедливости.
1. Период Вашего “Окна Возможностей”
Крайне важно помнить о временных рамках: Вы можете подать заявление на возврат налогов за период до 6 лет с момента окончания налогового года, за который запрашивается возврат.
-
В 2025 году: Вы можете подать на возврат налогов за 2019, 2020, 2021, 2022, 2023 и 2024 годы. За 2018 год возможности уже нет.
-
В 2026 году: Вы можете подать на возврат налогов за 2020, 2021, 2022, 2023, 2024 и 2025 годы.
Успешная подача заявления на возврат налогов требует тщательного сбора документации и точного расчета всех налоговых единиц נקודות זיכוי и вычетов.
2. Главные Категории Граждан, Имеющих Право на Возврат Налогов
Большинство переплат налога происходит из-за нестабильности доходов или изменения личного статуса в течение года. Вот основные категории, для которых высока вероятность получения возврата налогов:
А. Изменение Трудового Статуса и Дохода
-
Смена работы или периоды безработицы/увольнения: Если Вы работали у двух или более работодателей в течение одного года, или имели периоды безработицы, больничных (оплачиваемых Битуах Леуми или декретного отпуска דמי לידה. Каждый работодатель удерживал налог, исходя из предположения, что Вы будете работать у него полный год, что часто приводит к переплате.
-
Неправильно выполненная координация налога תיאום מס: Если Вы не выполнили координацию налога при работе на двух местах или выполнили ее некорректно.
Б. Личные и Семейные Льготы
-
Родители: Налоговые льготы за детей (возраст до 18 лет) и, в частности, за детей, рожденных в отчетном году (дополнительная נקודת זיכוי).
-
Новые репатрианты עולים חדשים: Они имеют право на повышенные льготные единицы в течение первых 42 месяцев после репатриации.
-
Единственный родитель (חד הורי): Льготы для родителей-одиночек, которые содержат детей.
-
Лица с инвалидностью: Налоговые льготы или полное освобождение от налога (при определенных процентах инвалидности).
В. Финансовые и Образовательные Льготы
-
Ипотека с правом на льготу: Льготы за выплату процентов по ипотечному кредиту на покупку единственной квартиры (если соответствующие пункты не были учтены).
-
Академическое образование: Налоговые льготы за получение первой или второй академической степени, предоставляемые в течение определенного периода после окончания учебы.
-
Добровольные взносы: Взносы в пенсионный фонд, страхование жизни или в керен иштальмут קרן השתלמות, которые превышают установленный законом минимум и не были учтены в зарплате.
-
Пожертвования (תרומות): Пожертвования на сумму, превышающую установленный минимум, официально признанным общественным организациям.
3. Решение от Компании Мега Фин (Mega Fin)
Самостоятельная подача заявления часто является сложной задачей, требующей знания десятков правил и точного заполнения формы 1301דוח שנתי ליחיד. Именно поэтому многие обращаются к профессионалам, таким как компания Мега Фин, специализирующейся на возврате налогов.
Примеры Клиентов, Получивших Возврат Налогов через Мега Фин:
-
Кейс 1: Семья Репатриантов с ипотекой. Супруги-репатрианты, прибывшие в Израиль в 2021 году, работали на разных работах и взяли ипотеку. Их работодатели не учли все льготные единицы, положенные репатриантам, а также право на вычет за проценты по ипотеке. Мега Фин подала заявление за 2021, 2022 и 2023 годы, и семья получила возврат налогов на общую сумму, превышающую 18 000 шекелей.
-
Кейс 2: Работник с периодической безработицей. Мужчина, проработавший 15 лет на одном месте, был уволен в 2022 году, получил пособие по безработице, а затем нашел новую работу в конце 2023 года. Налоговое управление автоматически удержало высокий налог с его пособия по безработице и с короткого периода работы. Мега Фин подала заявление на возврат налогов за 2022 и 2023 годы, и клиент получил 12 500 шекелей за счет пересчета годового дохода.
-
Кейс 3: Студентка с новой академической степенью. Девушка получила степень бакалавра в 2023 году и начала работать. Ее бухгалтер не учел право на льготы, полагающиеся за новую степень. Мега Фин помогла ей подать документы, что привело к возврату 7 800 шекелей за 2023 год.
4. Рекомендация Квалифицированного Специалиста
Для получения профессиональной консультации, точного расчета Вашего потенциального возврата налогов и сопровождения на всех этапах подачи заявления, мы рекомендуем:
✨ Квалифицированный специалист по возврату налогов в компании Мега Фин:
-
Любовь
-
Телефон для консультаций: 073-200-85-16
Специалист поможет Вам собрать необходимые документы, провести полную ревизию Ваших прав за последние 6 лет и подать заявление в Мас Ахнаса, гарантируя, что Вы получите максимально возможный возврат налогов в соответствии с израильским законодательством.
5. Заключение
Возврат налогов в Израиле — это не подарок от государства, а возврат Ваших собственных средств. Не оставляйте Ваши деньги в казне Налогового управления. Окно возможностей для подачи заявления за 2019 год закроется в конце 2025 года. Если в Вашей жизни произошли значимые события (смена работы, рождение ребенка, репатриация, получение образования), с большой вероятностью Вы имеете право на возврат налогов. Свяжитесь со специалистом, Любовь по телефону 073-200-85-16, чтобы проверить свои права и вернуть деньги, которые по праву принадлежат Вам.
*Обновление информации 2025г