Нас спрашивают :
Должен ли я получать отчеты пенсионных фондов? Какие отчеты пенсионных фондов я должен получать? Какую информацию я должен видеть в отчетах пенсионных фондов? На что влияют отчеты пенсионных фондов?
Отвечаем:
Пенсионный фонд должен отправлять каждому вкладчику ежеквартальный и годовой отчет с подробным описанием сумм, которые он вложил в фонд (дох ми керен пенсия, дох ми керен иштальмут).
Отчет позволяет вкладчику убедится, что все деньги, которые он вложил сам и его работодатель в целях пенсионного страхования, действительно были переведены адресно и дошли до получателя- владельца пенсионного счета.
Годовой отчет :
- направляется вкладчикам в конце первого квартала каждого года (31 марта) с краткой и подробной информацией о пенсионном счете за предыдущий календарный год.
- подробно описывает суммы, внесенные в фонд, прибыль, которую эти суммы накопили, взимаемые комиссионные за управление (дмей ниули), текущую стоимость сбережений, транзакции на счете (депозиты, сделанные на счет, и снятие средств — если таковые имеются), размер пенсии, предусмотренный при выходе на пенсию, размер пенсии по нетрудоспособности, ожидаемой в случае травмы, и размер пенсии по случаю потери кормильца в случае смерти вкладчика.
- содержит «подтверждение вкладов и финансовый отчет за завершившийся налоговый год». Сертификат служит доказательством для IRS денег, депонированных или накопленных в фонде. В случае, если вкладчик должен представить годовой отчет в IRS или требует возврата подоходного налога, это прилагается к заявлению.
Ежеквартальный отчет :
- отправляется вкладчикам обычно в течение двух месяцев с конца последнего квартала. Отчет содержит информацию о прибыли фонда и собранных комиссиях за управление, а также разбивку остатков и транзакций по счету (депозиты и снятие средств) произведенных в последнем квартале.
Кто имеет право на отчет ? Все вкладчики пенсионных фондов.
Как происходит процесс реализации права? Право предоставляется автоматически:
- Ежеквартальный отчет рассылается четыре раза в год (апрель, июль, октябрь и январь) и охватывает три месяца, предшествующих дате отчета.
- Годовой отчет отправляется примерно в марте и относится к предыдущему налоговому году.
Важно! Сравнивать суммы, указанные в платежной ведомости и суммы, фактически внесенные (указанные в отчете пенсионного фонда), чтобы убедиться, что работодатель перевел все суммы, которые он должен перевести в пенсионный фонд!
- Если есть разница между суммами, необходимо как можно скорее связаться как с работодателем, так и с компанией, которая управляет пенсионным страхованием, чтобы как можно скорее урегулировать этот вопрос.
- Суммы, перечисленные работодателем, но не показанные в годовом отчете, рассматриваются как суммы, не перечисленные на пенсионное страхование, и, следовательно, не дают работнику права на получение налогового кредита и не будут частью пенсионных накоплений (что приведет к уменьшению суммы пенсии, получаемой после выхода работника на заслуженный отдых).
Если у Вас остались вопросы, пишите нам!